Avec la hausse du coût de la vie, dont celui des produits d'épicerie et des loyers, il est devenu de plus en plus difficile pour plusieurs de joindre les deux bouts. Dans la foulée des prestations offertes par les gouvernements québécois et canadien à la population, les célibataires avec ou sans enfant ne sont pas laissé.e.s-pour-compte.
En effet, il n'y a pas que les familles ou encore les personnes en couple vivant sous le même toit qui peuvent bénéficier des crédits d'impôt et allocations financières provenant des deux paliers de gouvernement ; les personnes seules ont aussi droit à plusieurs aides. Ce qui peut leur donner un bon coup de pouce pour boucler les fins de mois.
Au sens de la loi, une personne célibataire ou seule peut avoir une relation amoureuse sans toutefois être considérée comme un.e conjoint.e de fait - qui partage son lieu de vie avec son.sa partenaire. Et si tu n'es pas marié.e, divorcé.e, veuf.ve ou séparé.e, ton état civil est donc célibataire. Ce qui suit pourrait bien te concerner!
Voici les aides financières auxquelles tu pourrais avoir droit afin d'alléger ta charge fiscale si tu es célibataire au Québec.
Crédit pour la taxe sur les produits et services (TPS/TVH)
Les personnes célibataires ayant des revenus considérés faibles ou modestes peuvent recevoir ce crédit non imposable de la part du gouvernement fédéral. Cette prestation vise à les aider à rembourser la TPS ou la TVH qu'elles ont payées sur des produits et des services.
Si c'est ton cas, tu peux personnellement recevoir jusqu'à 496 $ ainsi que 171 $ pour chaque enfant de moins de 19 ans. Le paiement est effectué en quatre versements par période et le montant est calculé en fonction des renseignements de ta déclaration de revenus.
Les trois premiers paiements ayant déjà eu lieu les 5 juillet et 5 octobre 2023 ainsi que le 5 janvier 2024, il reste donc celui prévu le 5 avril 2024 en fonction de tes revenus en 2022. Ensuite, les versements prévus dès juillet 2024 seront calculés à partir de la déclaration que tu auras fournie pour 2023.
Ce crédit est directement déposé dans ton compte bancaire si tu es déjà inscrit.e au dépôt direct. Sinon, il est envoyé sous forme de chèques par la poste.
Crédit d'impôt pour solidarité
Ce crédit d'impôt remboursable du gouvernement du Québec a pour but d'aider toutes les personnes à faible ou à moyen revenu. Les célibataires ayant gagné moins de 61 500 $ selon leur situation financière au 31 décembre 2023 y sont éligibles. Ils doivent avoir vécu seuls.es ou avec des personnes de moins de 18 ans tout au long de l'année dernière pour y avoir droit.
Pour les familles monoparentales, le salaire de base maximal doit également être inférieur à 61 500 $. Toutefois, elles peuvent avoir gagné des revenus additionnels de 2 500 $ par enfant à charge. Cette année, les célibataires peuvent recevoir jusqu'à 1221 $.
Revenu Québec a déjà envoyé l'avis de détermination couvrant les versements de juillet 2023 à juin 2024 ainsi que tous les éléments considérés dans le calcul. Les paiements ont lieu au début de chaque mois. Un autre avis devrait suivre pour la période allant de juillet 2024 à juin 2025.
En règle générale, il faut être inscrit.e au dépôt direct pour recevoir ce crédit d'impôt.
Allocation canadienne pour les travailleurs (ACT)
Si tu occupes présentement un emploi au Canada, tu pourrais bénéficier de ce crédit d'impôt remboursable permettant d'aider les célibataires ayant un revenu modeste. Il est possible d'obtenir jusqu'à 1 428 $ pour une personne seule.
Cependant, cette somme diminue graduellement au-delà d'un revenu annuel net ajusté de 23 495 $. Par ailleurs, les célibataires ayant des revenus de plus de 33 015 $ n'y sont pas admissibles.
Les versements de l'allocation canadienne pour les travailleurs sont effectués en trois paiements distincts tout au long de l'année 2024. Le premier ayant été versé le 12 janvier 2024, il reste ces deux paiements à venir:
- Le 12 juillet 2024
- Le 11 octobre 2024
Programme Allocation-logement
Cette aide québécoise s'adresse aux personnes seules « qui utilisent une part trop importante de leur budget pour se loger ». Pour être éligible, ces dernières doivent être âgées de 50 ans et plus ou ayant au moins un enfant à charge.
Tu peux bénéficier de ce programme si tu es locataire, chambreur.se ou même propriétaire.
Jusqu'au 30 septembre 2024, le programme offre une aide de 100 $, de 150 $ ou de 170 $ par mois selon ta situation financière.
Les personnes seules de 50 ans et plus doivent avoir un revenu inférieur à 21 500 $, tandis que ce montant ne doit pas dépasser 37 200 $ pour les familles monoparentales d'un ou deux enfants et 42 900 $ pour celles de trois enfants et plus.
Allocation canadienne pour enfants (ACE)
Ce programme fédéral est destiné à offrir un soutien financier à toutes les familles, y compris celles monoparentales, pour soutenir l'éducation et le développement des jeunes. Les versements mensuels non imposables auront lieu jusqu'en juin 2024. Dès juillet, l'Agence du Revenu du Canada recalcule le montant des versements en fonction de tes revenus de l'année précédente.
Les parents éligibles sont ceux ayant fourni une preuve de naissance et qui assument la principale responsabilité des soins et de l'éducation d'un enfant de moins de 18 ans.
Le montant annuel de cette allocation peut atteindre 6 997 $ pour chaque enfant de moins de 6 ans, en fonction des revenus des parents.
Allocation famille
Cette prestation, semblable à la précédente, provient toutefois du gouvernement du Québec. Elle est versée à toutes les familles admissibles, y compris les parents seuls qui ont un enfant de moins de 18 ans à leur charge. D'ailleurs, ces derniers peuvent avoir droit à des suppléments pour l’achat de fournitures scolaires ou pour un enfant handicapé.
Le montant de base pour l'allocation famille peut aller jusqu'à 2 923 $ par enfant. Et le supplément pour famille monoparentale peut atteindre 1 026 $ selon ta situation financière. Les prochains versements seront effectués les 2 avril, 2 juillet et 1er octobre 2024.
À noter que le premier versement de cette aide est effectué dans les 40 jours après la déclaration de naissance.
Prestation dentaire canadienne
Actuellement, seules les personnes âgées de plus de 70 ans ainsi que les enfants de moins de 12 ans n'ayant pas accès à une assurance dentaire peuvent avoir droit à cette aide financière grâce au nouveau Régime canadien de soins dentaires.
Cette prestation provisoire a pour but d'aider à réduire les coûts des soins dentaires pour les familles admissibles dont les revenus sont inférieurs à 90 000 $ par année.
Il est possible de faire une demande jusqu'au 30 juin 2024 pour des soins dentaires reçus entre le 1er juillet 2023 et le 30 juin 2024 ou encore, pour un paiement supplémentaire selon certains critères.
Un paiement non imposable de 260 $, 390 $ ou 650 $ est disponible pour chaque enfant admissible selon le revenu du parent. Il est possible de demander un maximum de deux paiements par enfant.
À compter de juin 2024, tous les enfants de 18 ans et moins seront admissibles à cette aide. Il faudra attendre jusqu'en 2025 pour que l'ensemble de la population puisse en bénéficier.
Le Bon d'études canadien (BEC)
Cette prestation du gouvernement fédéral permet à certain.e.s étudiant.e.s de recevoir une somme importante afin de les aider à payer leurs études postsecondaires.
Les enfants admissibles doivent être nés en 2004 ou après et provenir de familles se situant sous les seuils de faible revenu. Ce programme prévoit un paiement initial de 500 $ pour la première année de prise en charge, puis 100 $ pour chaque année additionnelle jusqu’à l’âge de 15 ans. Le montant total maximal alloué par enfant est de 2 000 $.
Si le bénéficiaire ne poursuit pas d’études postsecondaires, le BEC doit être remboursé au gouvernement. Par ailleurs, ce programme offre aux parents (ou personnes à charge) d'enfants de moins de 18 ans de déposer jusqu'à 2 000 $ en bourse dans un Régime enregistré d'épargne-études (REEE).
Montant pour l'achat d'une habitation
Savais-tu qu'il est possible d'obtenir jusqu'à 10 000 $ pour l'achat d'une propriété cette année? Cette aide fédérale, offerte autant aux personnes seules qu'aux couples conjoints de fait ou mariés, s'applique pour l'acquisition d'une habitation nouvelle ou existante.
Pour y être admissible, il faut que la nouvelle maison soit enregistrée à ton nom afin de réclamer ce montant lors de ta déclaration de revenus. Autre condition, tu ne dois pas avoir été propriétaire d'un logement dans les quatre dernières années.
Voici les types d'habitation qui sont éligibles à cette aide :
- maisons unifamilliales ;
- maisons jumelées ;
- maisons en rangée ;
- maisons mobiles ;
- habitations en copropriété (condominiums) ;
- appartements dans un duplex, un triplex, un quadruplex ou un immeuble d'habitation.
Aide sociale du Québec
Si tu es présentement à la recherche d'un emploi, tu pourrais bénéficier du programme - plusieurs critères sont requis pour en faire la demande. Le montant octroyé par le Québec varie selon la présence ou l’absence de contraintes temporaires à l’emploi, le type d’hébergement et tes revenus.
En 2024, les personne célibataires ont la possibilité de toucher une prestation de base de 9 144 $, ce qui équivaut à 762 $ par mois. À cela peut s'ajouter des allocations pour contraintes temporaires à l'emploi.
Crédit d’impôt relatifs à la prime au travail
Cette prestation québécoise vise à inciter les personnes à quitter l’aide sociale pour intégrer le marché du travail. Pour y être admissible, une personne seule ou une famille monoparentale doit avoir un revenu supérieur à 2 400 $. Les célibataires qui étudient à temps plein n’y ont pas droit, sauf s'ils.elles ont un enfant à charge.
Une personne seule peut bénéficier d'une prime maximale de 1 025$, alors qu'un parent seul pourrait recevoir jusqu'à 2 651$.
Ces crédits d’impôt sont répartis en 12 versements égaux peuvent être anticipés chaque mois sur demande.
