5 crédits d'impôt et déductions que les étudiants au QC peuvent obtenir d'ici la fin 2024
Si tu es présentement aux études, sache que tu pourrais avoir droit à des crédits d'impôt et déductions de Revenu Québec et de l'Agence du revenu du Canada (ARC) afin de te donner un coup de main avec ton budget d'ici la fin de l'année 2024 - et pour les années suivantes!
Certains montants peuvent être versés directement dans ton compte bancaire. Cependant, il est nécessaire d'en faire la demande et de t'assurer que ta situation financière répond à certains critères.
Dans le cas où tu as déjà produit ta déclaration de revenus pour 2023, il est tout de même possible de demander une révision pour réclamer des crédits et montants que tu n'aurais pas inclus dans ton rapport d'impôt de l'année dernière. Ainsi, tu peux effectuer les modifications nécessaires en ligne via le portail Mon dossier pour les citoyens de Revenu Québec et Mon dossier pour les particuliers de l'ARC. De plus, sache qu'il est possible de faire de ce type d'ajustement ou de demande de redressement pour les déclarations des trois dernières années - et même plus, dans certaines situations.
Ces informations te seront également utiles pour tes impôts de 2024, dont la saison approche à grands pas - et débute tout juste après Noël!
Crédit d'impôt pour solidarité
Ce crédit d'impôt remboursable du gouvernement du Québec a pour but d'aider toutes les personnes à faible ou à moyen revenu. Les célibataires ayant gagné moins de 61 500 $ selon leur situation financière au 31 décembre 2023 y sont éligibles. Ils et elles doivent avoir vécu seul.e.s ou avec des personnes de moins de 18 ans tout au long de l'année dernière pour y avoir droit.
Pour les familles monoparentales, le salaire de base maximal doit également être inférieur à 61 500 $. Toutefois, elles peuvent avoir gagné des revenus additionnels de 2 500 $ par enfant à charge.
Les célibataires peuvent ainsi recevoir jusqu'à 1221 $ en 2024 lorsqu'ils ou elles ont des revenus de moins de 41 150 $.
Montant : Jusqu'à 101,75 $ par mois selon les revenus de l'année 2023
Prochaines dates de versement d'ici la fin de l'année :
- 5 novembre 2024
- 5 décembre 2024
Site Internet expliquant le Crédit d'impôt pour solidarité
Crédit d'impôt pour frais de scolarité ou d'examen
Tu peux demander un crédit d'impôt non remboursable pour les frais de scolarité ou d'examen que tu as payés. Il suffit de remplir l'annexe T et de l'inclure dans ta déclaration de revenus.
Montant : 8 % du total des frais de scolarité payés durant l'année. Par exemple, si tu as payé 3 000 $ de frais de scolarité, tu pourrais recevoir un crédit d'impôt de 240 $.
Site Internet expliquant le Crédit d'impôt pour frais de scolarité ou d'examen
Crédit d'impôt pour intérêts payés sur un prêt étudiant
Si tu as payé des intérêts sur un prêt étudiant, tu peux demander un crédit d'impôt non remboursable pour ces intérêts.
Bien que ces sommes à déduire sont relativement connues, « ça reste souvent oublié », constate le comptable Alexis Désilets, en entrevue à Narcity Québec. Il explique que les futur.e.s diplômé.e.s ont tendance à ne pas inclure ces montants, car les institutions bancaires n'envoient pas systématiquement un relevé annuel sur les prêts étudiants. il faut prendre le temps d'aller le chercher en ligne pour pouvoir bénéficier d'une déduction au niveau des impôts.
Si les personnes ayant eu ce type d'emprunts au cours des dernières années ont eu une pause de remboursement des intérêts pendant la pandémie, les taux ont toutefois été réappliqués à ces prêts depuis le 1er avril 2023. « Les contribuables n'y pensent plus, car il n'y a pas eu d'intérêts pendant deux ans. Mais les taux [ont repris du service et] sont plus élevés, allant jusqu'à 7 %. Donc, ça peut donner un petit crédit », affirme le spécialiste en fiscalité.
Montant : Au Québec, le crédit est calculé en appliquant un taux de 20 % sur le total des intérêts payés au cours de l'année, y compris les intérêts reportés des années antérieures.
Site Internet expliquant le Crédit d'impôt pour intérêts payés sur un prêt étudiant
Crédit d'impôt pour nouveau diplômé travaillant dans une région ressource éloignée
Si tu as obtenu ton diplôme en 2023 et que tu résidais dans une région éloignée du Québec au 31 décembre de cette année-là, tu pourrais demander ce crédit d'impôt non remboursable, sous réserve de certaines conditions.
Afin d'y être admissible, tu dois notamment avoir travaillé dans cette région pour un employeur, dans un poste en lien avec ton domaine d’études.
Montant : Le crédit correspond à 40 % de ton salaire admissible, avec un maximum annuel de 3 000 $.
Frais de déménagement
Si tu as déménagé l'an dernier afin d'habiter plus près de ton ton lieu d'études, tu pourrais être admissible à des déductions auprès de Revenu Québec et du gouvernement fédéral.
Plus concrètement, ta nouvelle résidence doit t'avoir permis de te rapprocher d'au moins 40 kilomètres de ton lieu d’études. Afin d'être admissible à ces déductions, tu dois être inscrit.e à temps plein dans un programme de niveau postsecondaire dans une université, un collège ou un autre établissement d’enseignement.
En plus des coûts pour un déménagement clé en main avec une entreprise ou la location d'un camion pour le faire toi-même, tu pourrais également déduire tes dépenses de kilométrage, de repas et même plus. « Ces frais peuvent même inclure les frais de courtier pour vendre notre ancienne résidence ou les frais de résiliation de bail si la personne doit partir [et payer son loyer avant la fin prévue] », a indiqué le comptable Alexis Désilets, en entrevue à Narcity Québec.
Site Internet expliquant les frais de déménagement au Québec
Site Internet expliquant les frais de déménagement au Canada
