Et même si tu es en couple, tu pourrais être considéré.e comme célibataire sur le plan fiscal dans le cas où tu ne vis pas sous le même toit que ton ou ta partenaire. Ce statut inclut également les personnes séparées, divorcées ou veuves.
Alors, prends quelques minutes pour vérifier ton admissibilité via Mon dossier pour les citoyens de Revenu Québec et Mon dossier pour les particuliers de l’ARC. Ces aides pourraient alléger ton budget après le temps des Fêtes.
Allocation canadienne pour les travailleurs
Cette prestation fédérale vise à soutenir financièrement les travailleur.euse.s à revenu modeste, qu’ils ou qu'elles soient célibataires ou non. L’ARC évalue ton admissibilité lorsque tu produis ta déclaration de revenus - c’est pourquoi il est crucial de soumettre ton rapport d’impôt à temps!
Versée sous forme de paiements anticipés tout au long de l'année, cette allocation peut t’aider à planifier tes finances pour les mois à venir.
Montant : Les personnes seules sans enfant peuvent obtenir jusqu’à 1 633 $ par an si leur revenu ne dépasse pas 26 855 $. Ce montant peut atteindre 2 813 $ en 2025 pour les familles ayant un revenu modeste - avec un revenu familial inférieur à 30 639 $.
Au-delà de ces seuils, les montants diminuent progressivement. Par ailleurs, les personnes célibataires gagnant plus de 35 095 $ et les familles avec un revenu supérieur à 45 934 $ ne sont plus admissibles en 2024 - ces montants ne sont pas encore disponibles pour 2025. Ces plafonds peuvent également varier pour les contribuables admissibles au supplément pour personnes handicapées.
Date de versement en 2025 : 10 janvier 2025
Site Internet expliquant l'Allocation canadienne pour les travailleurs
Crédit d'impôt pour la TPS/TVH
Ce crédit fédéral non imposable est distribué tous les trois mois afin d'aider les contribuables et les familles à revenu modeste à récupérer la TPS ou la TVH payée sur des produits et des services divers. L’ARC évalue ton admissibilité lorsque tu produis ton rapport d'impôt.
Montant : Pour les célibataires, le montant maximal annuel augmentera l'année prochaine à 349 $ (contre 340 $ en 2024). À cela peut s'ajouter un supplément de 184 $ pour les personnes dont les revenus sont de plus de 11 337 $.
Par ailleurs, les familles monoparentales peuvent également bénéficier de versements plus élevés, avec un supplément de 184 $ par enfant.
Date de versement : 3 janvier 2025
Site Internet expliquant le Crédit d'impôt pour la TPS/TVH
Crédit d'impôt pour solidarité
Ce crédit d'impôt remboursable du gouvernement du Québec a pour but d'aider toutes les personnes à faible ou à moyen revenu. Les célibataires ayant gagné moins de 61 500 $ selon leur situation financière au 31 décembre 2023 y sont éligibles. Ils et elles doivent avoir vécu seul.e.s ou avec des personnes de moins de 18 ans tout au long de l'année dernière pour y avoir droit.
Pour les familles monoparentales, le salaire de base maximal doit également être inférieur à 61 500 $. Toutefois, elles peuvent avoir gagné des revenus additionnels de 2 500 $ par enfant à charge.
En 2024, les célibataires peuvent ainsi recevoir jusqu'à 1221 $ lorsqu'ils ou elles ont des revenus de moins de 41 150 $ - les plafonds n'ont pas encore été annoncés pour la deuxième partie de l'année 2025.
Montant : Jusqu'à 101,75 $ par mois d'ici juin 2025, selon les revenus de l'année 2023. À noter que Revenu Québec a envoyé un nouvel avis de détermination pour les versements de juillet 2024 à juin 2025 en fonction de tes revenus de l'année précédente.
Date de versement : 3 janvier 2025
Site Internet expliquant le Crédit d'impôt pour solidarité
Programme Allocation-logement
Cette aide québécoise s'adresse à un grand nombre de Québécois et Québécoises, notamment aux personnes seules « qui utilisent une part trop importante de leur budget pour se loger ». Pour être éligibles, ces dernières doivent être âgées de 50 ans et plus ou avoir au moins un enfant à charge.
Tu peux bénéficier de ce programme si tu es locataire, chambreur.euse ou même propriétaire. Les personnes seules de 50 ans et plus doivent avoir un revenu inférieur à 21 500 $, tandis que ce montant ne doit pas dépasser 37 200 $ pour les familles monoparentales d'un ou deux enfants et 42 900 $ pour celles de trois enfants et plus.
Montant : 100 $, 150 $ ou 170 $ par mois selon ta situation financière jusqu'au 30 septembre 2025
Date de versement : Dans les cinq premiers jours de janvier
Site Internet expliquant le programme Allocation-logement
Crédits d'impôt relatifs à la prime au travail
Cette prestation québécoise vise à inciter les personnes à quitter l’aide sociale pour intégrer le marché du travail. Pour y être admissible, une personne seule ou une famille monoparentale doit avoir un revenu supérieur à 2 400 $.
Les célibataires qui étudient à temps plein n’y ont pas droit (sauf s'ils et elles ont un enfant à charge), de même que les personnes dont le revenu est supérieur à 22 794,72 $ - ou 40 168 $ pour les familles monoparentales, selon l'année d'imposition 2023 - ces montants ne sont pas encore connus pour la prochaine année.
En 2025, une personne seule peut bénéficier d'une prime maximale de 1 152 $ - selon l'année d'imposition 2024, alors qu'un parent seul est susceptible de recevoir jusqu'à 2 980 $ pour cette même période.
Montant : Jusqu'à 248,33 $ par mois
À noter qu'un supplément à la prime au travail de 200 $ par mois peut être accordé pour une période maximale de 12 mois consécutifs, sous certaines conditions.
Date de versement en 2025 : Au plus tard le 15 janvier (lorsque les paiements ont été anticipés, sur demande)
Site Internet expliquant les Crédits d'impôt relatifs à la prime au travail
Allocation canadienne pour enfants
Ce programme fédéral est destiné à offrir de l'aide à toutes les familles, y compris celles monoparentales, pour soutenir l'éducation et le développement des jeunes. Les parents éligibles sont ceux ayant fourni une preuve de naissance et qui assument la principale responsabilité des soins et de l'éducation d'un enfant de moins de 18 ans.
Montant : Cette allocation annuelle peut dépasser les 7 000 $ selon l’âge des enfants et les revenus des parents ou des tuteurs principaux. Depuis juillet 2024, l’ARC ajuste le montant des versements en fonction des revenus déclarés l’année précédente.
Par exemple, si ton revenu familial est inférieur à 36 502 $ par an, il est possible de recevoir le montant maximal suivant :
- Pour un enfant de moins de 6 ans : 7 787 $ par an (soit 648,91 $ par mois) ;
- Pour un enfant âgé de 6 à 17 ans : 6 570 $ par an (soit 547,50 $ par mois).
Lorsque le revenu annuel dépasse 36 502 $, le montant des versements est progressivement réduit.
En cas de garde partagée, chaque parent reçoit 50 % de la somme qu’il percevrait s’il avait la garde complète de l’enfant, ce montant étant basé sur le revenu familial net ajusté de chacun. L’ARC considère que vous êtes en situation de garde partagée si :
- L’enfant partage son temps entre vous et un autre parent de manière relativement équilibrée (entre 40 % et 60 %) ;
- L’enfant réside principalement chez vous ;
- L’enfant vit temporairement avec vous, par exemple durant les vacances estivales.
Date de versement : 20 janvier 2025
Site Internet expliquant l'Allocation canadienne pour enfants
Allocation famille
Dès qu'un enfant naît au sein de ton ménage, ton inscription à l'Allocation famille s'effectue automatiquement lors de la déclaration auprès du Directeur de l'état civil. Une requête doit toutefois être faite si tu adoptes un.e petit.e, de même que si tu as immigré ou obtenu ta citoyenneté au Québec.
Toutes les familles ayant des enfants à charge de moins de 18 ans et qui résident avec elles sont éligibles à cette aide.
Montant : En 2025, le montant maximal de cette allocation passera de 2 923 $ à 3 006 $ par enfant, soit une hausse de 83 $, peut-on lire dans le point sur la situation économique et financière du Québec.
À noter que le montant minimal par enfant a aussi été revu à la hausse, de 1 163 $ cette année à 1 196 $ en 2025, soit 33 $ de plus. Le calcul de cette aide se base sur le revenu familial déclaré au gouvernement, et la somme qui te sera allouée est non imposable.
Date de versement : Le 1er janvier 2025. À noter que les personnes inscrites aux paiements par trimestre reçoivent toutefois leur allocation quatre fois par année, soit en janvier, en avril, en juillet et en octobre.
Site Internet expliquant l'Allocation famille
