Impôts 2025: Voici à quoi vont ressembler les taux d'imposition et les tranches de revenu

Depuis juillet, bon nombre de Canadiens et de Canadiennes de la classe moyenne ont vu leur paie augmenter légèrement en raison d’une réduction d’impôt. À cet effet, sache que les taux d’imposition fédéraux et les tranches de revenus qui seront appliqués par l’Agence du revenu du Canada (ARC) ont été revus pour 2025.

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C’est donc dire que, si tu as récemment obtenu une forte augmentation de salaire, tu as peut-être changé de palier d’imposition. En 2025, les seuils de revenu imposable ont été relevés pour tenir compte de l’inflation, avec une indexation de 2,7 % basée sur l’Indice des prix à la consommation (IPC).

Il n’est jamais trop tôt pour commencer à se préparer à la prochaine saison des impôts. Un homme averti ou une femme avertie en vaut deux, non?

Que tu sois salarié.e ou travailleur.euse autonome, tu peux déjà estimer le montant qui sera retenu à la source d’ici la fin de l’année. C'est aussi un bon moment pour revoir tes stratégies de placement : Régime enregistré d’épargne-retraite (REER), Compte d’épargne libre d’impôt (CELI) ou Compte d’épargne libre d’impôt pour l’achat d’une première propriété (CELIAPP), par exemple.

Voici les paliers de revenu imposable fédéral pour l'année 2025 :

• 14 % sur la première tranche de 57 375 $ ou moins;
• 20,5 % sur la tranche de 57 375 $ à 114 750 $;
• 26 % sur la tranche de 114 750 $ à 177 882 $;
• 29 % sur la tranche de 177 882 $ à 253 414 $;
• 33 % sur tout revenu dépassant 253 414 $.

D’ailleurs, tout le monde contribue aux mêmes taux d’imposition d’un océan à l’autre. En 2025, le premier palier s’applique aux revenus de 57 375 $ et moins, imposés à un taux de 15 %. Par contre, la première tranche de 16 129 $ échappe à l’impôt grâce au crédit d’impôt appelé « montant personnel de base ».

Et si ton salaire grimpe et te fait changer de palier, pas de panique : seule la portion de ton revenu qui dépasse le seuil est imposée à un taux plus élevé. Par exemple, si tu gagnes 60 000 $ cette année, tes premiers 57 375 $ seront taxés à 15 %, et les 2 625 $ restants à 20,5 %.

Petit rappel pas plate du tout : à tout ça s’ajoute aussi l’impôt provincial que tu verses à Revenu Québec.

Voici les paliers de revenu imposable au niveau provincial pour l’année 2025 :

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